高净值家庭投资呈四大风向 高富帅尤爱投资“新三板”河北经济管理学校招生河北经贸大学招生就业河北经贸大学招生网

浙江有60万高净值资产人群，怎么样的理财投资方式才能投其所好？

数据显示，2015年底中国私人财富将达到人民币110万亿元,高净值家庭数量达到201万户,拥有约41%的私人财富。到2020年期间,高净值人数量将以11%的年增长率增长至346万人。在股市表现依然低迷,房地产市场受制于宏观调控下,新常态高净值人群的财富管理去向有四大趋势。

新三板个人投资者同比增5倍

伴随7月政府救市暂停IPO,新三板成为资本市场一个新的掘金战场，公募基金入市、投资者门槛降低、做市交易深度推进和转板制度的刺激下,挂牌公司数、总股本和流通股本等数据的几何级增长,不仅如此,其他成交量同比放大10倍,成交额同比放大15倍,融资次数是历年总和的2.92倍,融资量是历年总和的3.95倍,个人投资者同比增长5倍,机构投资者同比增长3.6倍。

投资者参与积极性提高。在胡润研究院发布的“2015胡润百富榜”中，14位新三板挂牌企业的实际控制人赫然在列，新三板扩容以来俨然成为新晋富豪的集散地。

对冲基金或将成为标准配置

高净值人群在完成了资本的原始积累后，获利的方式也从“以创办公司为主”转向“投资金融市场”，私人银行客户的投资领域正在由储蓄、固定收益类产品及房地产投资,逐渐向二级市场、现金管理类、信托、PE/VC等多元领域拓展。

六月以来的A股行情让对冲基金的稳健收益特性得到极大程度凸显,对冲基金未来将成为高净值人群的标准配置。市场出现大幅震荡的时候,投资人普遍觉得获取绝对回报比追求高收益更加重要,而量化对冲基金正符合了投资人的这种避险需求。

热衷于“互联网金融”投资

自2013年起,“互联网金融”已成为金融领域的关键词,投资热度持续上升。众多媒体认为,“互联网”对于行业的洗礼首先体现在技术层面,即日趋广泛的数字化应用。调研显示,在互联网大潮席卷中国的当下,高净值人群正在逐渐步入“数字一代”,近80%的中国高净值人群正在使用数字化的金融产品和服务。目前,36%的高净值人士购买过电子银行、第三方支付户、互联网理财产品、众筹投资、P2P等产品。

跨境投资及资产配置升温

高净值人群对收益的追求显得更为“高亢”，21%的人为了财富保值而进行投资的，剩余接近八成的人是为了增值，除了在国内寻求机会，他们也已经将触角伸向了海外。

据中金公司研究报告,中国高净值人群拥有4.4万亿美元的财富,但配置海外资产比例仅为5%。现在不少客户意识到需要做配置,需要风险管理。他们在海外配置的产品类别有了很大的变化,越来越多的人开始询问金融产品的配置。

给予子女更好的教育。亚洲超高净值人士通常会比较看重培训后代处理人际关系、建立人脉的重要性。胡润研究院的《2014海外教育特别报告》显示，80%的中国富豪计划将子女送到国外接受教育,这一比例全球最高：高中及以下的富豪子女28.7%偏爱英国留学，26%选择美国；本科及以上的富豪子女36%偏爱美国留学。

高净值人群更应实现财富再创造

浙江财经大学中国金融研究院执行院长陈荣达

高净值人群投资的注意力显然还集中在金融领域，特别在多层次资本市场不断兴旺的情况下，增加金融领域的投资热情也在不断高涨。数据显示，高净值人群中有超过50%的人预计未来一两年内仍会增加金融领域的投资，尤其是股权类投资，愿意投资传统制造业的人群不断减少。其次，高净值人群热衷投资创新领域及消费领域。遵循“大众创业、万众创新”的指引，高净值人群也会充分考虑到国家的政策动向。

值得注意的是，中国经济正处于转型和调整期，经济增长速度也由高速增长转向中高速增长，但部分高净值人群缺乏财富再创造意识，不把已经积累起来的财富投资到能够产生新财富的领域，而一味地从证券市场汲取财富，这是相当危险的。

除了10%的人群愿意投资传统制造产业，对于剩余的90%的人群，应该给予他们更多可选择的行业范围，如新经济、新兴产业、创新产业、现代商业等都是实体经济，同样能够为避免泡沫化提供保证。只是如何让高净值人群既能关注传统制造产业，也能关注新兴实体产业，才是最关键、最重要的。

已经有了政策的引导，接下来缺的就是创造良好的投资环境，如政府的行政审批、管理、执法等，都会对高净值人群的投资热情产生重要影响。解决了投资渠道和权益保障问题，控制高净值人群的财富转移也会形成良好氛围。